Згідно з валютним законодавством України фізичні особи та фізичні особи-підприємці, які мають постійне місце проживання на території Автономної Республіки Крим і міста Севастополя, є резидентами України.
В 2020 році Національний банк України вніс зміни у свою постанову № 699, що з листопада 2014 для цілей валютного законодавства визнавала усіх мешканців АР Крим та м. Севастополя нерезидентами.
Протягом року Представництво Президента та громадські організації здійснювали моніторинг отримання банківських послуг громадянами України, які мешкають на тимчасово окупованій території АР Крим та м. Севастополя. Моніторинг виявив ряд порушень банками, які відмовляли у обслуговуванні кримчанам.
Тому Представництво Президента України в Автономній Республіці Крим, Міністерство з питань реінтеграції тимчасово окупованих територій України звернулись за роз’ясненнями до Національного банку України.
Вчора НБУ у своєму роз’ясненні до банків (https://cutt.ly/ylnlh9U) наголосив що банки зобов’язані обслуговувати жителів Криму без довідки внутрішньо переміщеної особи та наголосив на:
- неприпустимості дискримінації жителів Криму та міста Севастополя під час банківського обслуговування;
- необхідності надання повного доступу до фінансових продуктів і сервісів усіх громадян
України, які проводять звичайні фінансові операції, щодо яких у банків відсутні підозри.
Також регулятор рекомендував банкам переглянути внутрішні документи з питань фінансового моніторингу для уникнення таких випадків.
Нагадаємо, поновлення прав та усунення дискримінаційних норм у банківських відносинах щодо кримчан відбулось в квітні 2020 року завдяки спільній роботі Національного банку України, Представництва Президента України в АР Крим, Міністерства з питань реінтеграції тимчасово окупованих територій України, Міністерство фінансів України, Державної податкової служби України та Державної служби фінансового моніторингу. А також висловлюємо подяку правозахисним організаціям, що тривалий час документували й звертали увагу на існуючі дискримінаційні практики, та продовжують надавати допомогу нашим громадянам з окупованого Криму.